Atividades proibidas

A Ruvo Financial Inc ("Ruvo", "nós", "nosso" ou "nos") mantém padrões rigorosos de integração (onboarding), transacionais e de monitoramento para cumprir as leis e regulamentações aplicáveis, proteger os clientes e assegurar a integridade da nossa plataforma.

1. Categorias de Negócios Proibidas

As seguintes Atividades Proibidas e Categorias de Negócios não podem utilizar os serviços da Ruvo sob nenhuma circunstância.

1.1 Conteúdo Adulto e Exploração

Provedores de conteúdo adulto
Serviços sexualmente explícitos ou obscenos
Serviços de acompanhantes, prostituição ou serviços sexuais
Material de Abuso Sexual Infantil (CSAM) de qualquer natureza (consumidor, fornecedor, golpe, distribuição)
Exploração sexual (sob qualquer forma)

1.2 Drogas, Substâncias Controladas e Pseudofármacos

Empresas que vendem, distribuem ou facilitam substâncias ilegais ou controladas
Parafernália para uso de drogas
Produtos pseudofarmacêuticos
Empresas relacionadas à maconha (MRBs)

1.3 Armas e Materiais Nocivos

Fabricação, produção ou distribuição de armas, munições, explosivos ou equipamentos militares
Armas de destruição em massa
Bens ilícitos e materiais perigosos restritos

1.4 Jogos de Azar, Apostas e Jogos de Sorte

Serviços de jogos de azar não licenciados
Sites de hospedagem de jogos de azar
Software de jogos de azar
Processadores de pagamento de jogos de azar
Serviços descentralizados de jogos de azar
Empresas de jogos pela internet em desconformidade com a lei

1.5 Fraude, Golpes e Crime Financeiro

Empresas vinculadas a crime financeiro
Modelos de negócio fraudulentos ou enganosos
Indivíduos ou entidades constantes em listas de bloqueio
Contas encerradas por parceiros financeiros em razão de risco de fraude ou crime financeiro
Clientes ou partes relacionadas com evidências ou forte suspeita de atividade criminosa
Operações de golpe
Atividade de extorsão ou chantagem
Carding / lojas de dados pessoais (PII)
Fundos obtidos por meio de invasão (hacking) ou exploração
Sites falsos ou de falsificação de identidade (spoofing)
Operações de ransomware
Chantagem, extorsão ou esquemas coercitivos
Grupos de hackers conhecidos
Operadores de malware
Serviços de cibercrime
Mercados da darknet

1.6 Fraude de Identidade, Uso Indevido de Anonimato e Estruturas de Fachada

Contas anônimas ou numeradas
Contas fictícias ou baseadas em pseudônimos (aliases)
Clientes não verificáveis
Contas sem transparência quanto à titularidade beneficiária final
Bancos de fachada (shell banks)
Empresas de fachada utilizadas para ocultar titularidade ou atividade
Nova emissão de ações ao portador
Ações ao portador emitidas que não estejam imobilizadas junto a um custodiante aprovado

1.7 Empréstimos de Alto Risco e Serviços Financeiros Não Licenciados

Concessores de empréstimos do tipo payday (proprietários ou principais responsáveis)
Modelos financeiros de empréstimo de alto risco ou predatórios
Empresas de serviços monetários (MSBs) não licenciadas ou não registradas
Serviços de empréstimo que operam fora dos marcos legais
Mixers, tumblers ou ferramentas de aprimoramento de anonimato
Empresas de mineração de criptoativos não registradas que utilizem fundos de clientes (incluindo mineração hospedada)

1.8 Restrições de Sanções, Legais, Governamentais e Políticas

Países, governos, entidades ou pessoas sujeitas a sanções
Entidades submetidas a Medidas Especiais (Special Measures)
Financiamento ao terrorismo ou apoio a grupos extremistas
Missões, consulados, embaixadas
Entidades políticas ou diplomáticas (perfis de alto risco sujeitos a diligência ampliada)
Qualquer atividade que viole regulamentações internacionais ou locais
Bens sujeitos a controle de exportação ou tecnologias restritas

1.9 Abuso de Dados, Violações de Privacidade e Propriedade Intelectual

Empresas que fazem uso indevido de dados de consumidores ou violam leis de privacidade
Violação de propriedade intelectual
Venda de bens falsificados ou não autorizados

1.10 Atividade Ilegal, Nociva ou Abusiva

Tráfico de pessoas ou contrabando
Bens e serviços ilícitos
Atividades que promovam ódio, violência, terrorismo ou discriminação
Empresas nocivas verificadas pela comunidade
Reclamações de comunidade confiável validadas por análise de compliance
Atividades nocivas a menores ou a grupos vulneráveis

2. Atividades Ilegais em Geral

Você não pode utilizar a Ruvo para se envolver em, promover ou facilitar qualquer atividade que seja ilícita ou que viole:

Regulamentações do Banco Central do Brasil
Regulamentações financeiras federais ou estaduais dos EUA
Programas de sanções da OFAC
Padrões de PLD/CFT (AML/CFT) do GAFI (FATF)
Requisitos regulatórios locais nas jurisdições aplicáveis

3. Consequências da Violação

Caso a Ruvo identifique atividade proibida, poderá, a seu exclusivo critério:

Suspender ou encerrar a conta
Congelar ou restringir fundos enquanto perdurar a análise
Recusar atividades futuras ou impedir nova integração (onboarding)
Notificar parceiros financeiros, reguladores ou autoridades, conforme exigido por lei
Reportar atividade suspeita em conformidade com as obrigações de PLD e CFT (AML e CFT)

4. Comunicação de Violações

Para reportar suspeita de atividade proibida, entre em contato com a nossa equipe de Compliance: ajuda@ruvo.com

A sua cooperação ajuda a manter a plataforma Ruvo segura e em conformidade para todos os usuários.

Ruvo Financial Inc, Lista de Atividades Proibidas